Les 5 SCPI du Crédit Mutuel

À l’heure où les investisseurs cherchent des alternatives intelligentes pour valoriser leur patrimoine, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier font toujours partie des solutions les plus attrayantes. Parmi les acteurs majeurs du secteur financier, le Crédit Mutuel se distingue par sa gamme diversifiée de SCPI, offrant aux investisseurs l’opportunité de participer à l’essor du marché immobilier sans les contraintes de la gestion directe.

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La Française AM : la société de gestion du Crédit Mutuel

La Française AM (Asset Management) est une société de gestion d’actifs qui s’adresse aux investisseurs institutionnels, aux particuliers, mais également à des clients privés. Fondée en 1975, elle est devenue au fil des années l’un des acteurs majeurs du secteur en France et à l’international. Avec comme actionnaire de référence le Crédit Mutuel Nord Europe, la Française AM structure son activité autour de deux piliers principaux, à savoir les actifs financiers et les actifs immobiliers.

La société de gestion utilise un modèle multi-boutique. Avec cette plateforme européenne dotée de plus de 31,8 milliards d’euros d’actifs en gestion au 30 juin 2023, La Française AM occupe une position significative au sein de cette classe d’actifs. Elle propose également une gamme complète d’expertises immobilières, couvrant diverses stratégies d’investissement (Core, Core plus, Value added) et types d’actifs, avec un accent particulier sur les immeubles de bureaux et résidentiels.

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Quelles sont les SCPI gérées par le Crédit Mutuel ?

Le Crédit Mutuel propose cinq SCPI, toutes gérées par La Française AM.

La SCPI Epargne foncière

Créée en 1968, la SCPI Epargne foncière est l’une des plus anciennes sociétés de gestion du marché. Dernier record à son actif : elle détient l’une des plus grandes capitalisations de 2022, soit plus de 4 milliards d’euros. Son parc immobilier se compose principalement de bureaux et de commerces répartis entre les métropoles de région et l’Île de France. En 2021, la SCPI a réuni un total de 423 propriétés immobilières. Son taux d’occupation financier s’élève à 94,9 % au 4e trimestre 2022 (contre 95,2 % au trimestre précédent). Elle affiche un rendement de 4,38 % en 2022 et un prix de la part en 2023 à 835 €.

La SCPI LF Europimmo

Comme son nom l’indique, la SCPI LF Europimmo est orientée vers l’Europe. Près de 88 % de son parc immobilier était localisé en dehors de la France au 31 décembre 2022. Créée en juillet 2014, cette SCPI se positionne comme étant une société de placement classique et diversifiée, mettant majoritairement en avant les espaces de bureaux qui représentent 79,61 % de son portefeuille, tandis que les espaces commerciaux et les résidences gérées comptent respectivement pour 10,65 % et 5,66 %.

Quel rendement pour la SCPI LF Europimmo ?

En 2022, la SCPI affichait un taux de rendement de 4,02 %, un taux stable qui s’accompagnait d’un TRI (taux de rentabilité interne) égal à 3,15 % pour la même période.

Quel est le prix de la part ?

Le prix de la part de la SCPI LF Europimmo en 2022 s’élevait à 1 045 € avec un délai de jouissance effectif le 1er jour du sixième mois suivant la souscription.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Les frais de gestion, correspondant aux frais prélevés sur les loyers encaissés, sont de 12 % TTC pour cette SCPI.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

Avec une capitalisation d’environ 1,129 milliard d’euros à fin 2022 et partagée entre 13 760 investisseurs, la SCPI LF Europimmo a remporté un succès incontestable. Grâce à la collecte de fonds réalisée en 2022, la valeur totale de la SCPI a augmenté de 850 millions d’euros à plus de 1,12 milliard d’euros.

La SCPI LF Opportunité Immo

Créée en 2012, la SCPI LF Opportunité Immo est une société de placement qui s’adresse aux PME/PMI et aux structures locales de plus grande taille. Cette SCPI de rendement à capital variable dispose d’un parc immobilier majoritairement composé de locaux d’activités à 82,29 % et de bureaux à 17,71 %.

Quel rendement pour la SCPI LF Opportunité Immo ?

La SCPI affichait un taux de rendement en 2022 supérieur à la moyenne des SCPI de rendement, soit 5,33 %. Son TRI était de 3,17 % à fin 2022.

Quel est le prix de la part ?

Le prix de la part est de 203 € et il est nécessaire d’en acheter au moins cinq pour devenir associé. Le délai de jouissance des parts de la SCPI LF Opportunité Immo est de 4 mois.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Les associés de cette SCPI se voient prélever des frais sur les loyers encaissés équivalent à 14,40 %.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

La capitalisation de la SCPI LF Opportunité Immo a atteint les 303 millions d’euros à fin 2022, partagés entre 5 086 associés.

La SCPI Selectinvest 1

La SCPI Sélectinvest est dotée d’un parc principalement composé de bureaux. À la fin de l’année 2022, cette prédominance représentait 74 % de la valeur totale de son patrimoine, suivi de près par les commerces. Le reste du portefeuille est constitué de locaux d’activités, de résidences gérées et d’entrepôts (0,08 %). La SCPI Sélectinvest 1 est le fruit de la fusion de toutes les SCPI Sélectinvest créées entre 1975 et 1990.

Quel rendement pour la SCPI Selectinvest 1 ?

La SCPI Sélectinvest 1 affiche un taux d’occupation financier (TOF) de 94,6 %. En 2022, elle a généré un rendement de 4,10 % et son taux de rentabilité interne (TRI) sur 10 ans s’élevait à 3,77 %, tandis que sur 15 ans, il se situait à 3,82 % au 31/12/2022.

Quel est le prix de la part ?

Le coût d’une part de la SCPI Sélectinvest 1 s’élève à 640 € et l’acquisition d’une seule part suffit à conférer à un investisseur le statut d’associé. Le délai de jouissance y est relativement court, les parts générant des avantages à partir du premier jour du mois suivant la date de souscription.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Les frais de gestion pour cet investissement sont de 10,80 %, taux imputé sur l’ensemble des loyers encaissés.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

La SCPI Sélectinvest 1 a atteint un capital de 1,61 milliard d’euros au 31 décembre 2022 et rassemble près de 21 000 associés.

La SCPI Crédit Mutuel Pierre 1

Créée en 1973, la SCPI Crédit Mutuel Pierre 1 a observé, au cours de ses presque 50 années d’existence, l’évolution progressive du marché français de la pierre-papier. Résultat de multiples fusions, la SCPI se spécialise dans les bureaux, qui représentent 86,34 % de ses actifs au 31 décembre 2022. Le reste de ses actifs est diversifié et se répartit entre des commerces (11,71 %), des résidences gérées (1,42 %) et des entrepôts (0,53 %).

Quel rendement pour la SCPI Crédit Mutuel Pierre 1 ?

La SCPI a réussi à maintenir un rendement de 4 % tout au long de l’année 2022. Avec un taux de rendement interne net sur 15 ans de 3,71 %, la performance de la SCPI Crédit Mutuel Pierre 1 à fin décembre 2022 est plus élevée, mais reste toujours en deçà de son indice de référence.

Quel est le prix de la part ?

Le coût d’acquisition d’une part de la SCPI Crédit Mutuel Pierre 1 s’élève à 285 €. L’obtention du statut d’associé ne requiert l’achat que d’une seule part et celle-ci commence à générer des avantages dès le premier jour du mois suivant son acquisition.

Quel est le montant des frais de gestion ?

Les frais de gestion appliqués par la SCPI sont plus élevés que la moyenne et sont de 12 % contre 11 %.

Quel est le montant de la capitalisation du produit ?

Cette SCPI affichait une capitalisation de 1,1 milliard d’euros à la fin de l’année 2022, répartie entre 19 530 investisseurs.

Les avantages des SCPI Crédit Mutuel

Après de nombreuses fusions et une présence de plus de 30 ans sur le marché, les SCPI Crédit Mutuel sont pour la plupart des pionnières dans leur secteur et ont accumulé un portefeuille diversifié. Reconnues sur le marché, elles possèdent de nombreux avantages.

Une bonne résistance aux fluctuations économiques

Les SCPI proposées par le Crédit Mutuel présentent pour la plupart des historiques impressionnants et des valeurs en capital élevées. Ces caractéristiques sont des gages de confiance et de performance, des qualités qui ont fait leurs preuves lors de la dernière crise sanitaire. Pour exemple, pendant cette période, la SCPI Épargne Foncière a réussi à générer un rendement supérieur au marché malgré le contexte difficile.

Une réduction d’impôt intéressante

Les SCPI du Crédit Mutuel offrent également l’accès à des perspectives attrayantes en termes de réduction d’impôt. Les investisseurs qui optent, par exemple, pour des investissements en Allemagne via LF Europimmo, ont la possibilité de profiter d’un crédit d’impôt avantageux.

Une diversification de produits d’investissement

Les SCPI Crédit Mutuel sont dotées d’un portefeuille diversifié tant en termes de zones géographiques que de secteurs d’activité, ce qui contribue à regrouper les risques liés à la location. Cette approche offre aux associés l’opportunité d’optimiser au mieux leur patrimoine immobilier.

Notre avis sur les SCPI Crédit Mutuel

L’inflation a été le mot d’ordre de l’année 2022 et 2023 suit la même tendance. Cette inflation s’est maintenue à un taux de 5,20 % en 2022 et avoisine les 4,3 % au début du deuxième semestre 2023. En parallèle, le rendement global effectif des SCPI a atteint, quant à lui, 6,03 % en 2022, ce qui rend particulièrement intéressante cette forme d’investissement. Certaines d’entre elles ont même enregistré une performance réelle (indicateur qui inclus à la fois le loyer et la revalorisation de la part) supérieure à 10 %, ce qui fut le cas pour Corum Eurion avec un taux à 11,86 % et Corum Origin, à 11,01 %. Ces deux SCPI, en tête du classement des meilleures SCPI 2023 ont d’ailleurs proposé des rendements qui étaient respectivement de l’ordre de 6,47 % et 6,88 %. Des performances à faire pâlir ses concurrentes !

Les SCPI Crédit Mutuel sont loin de ces niveaux de rendement bien qu’elles présentent de nombreux avantages. Il est toutefois important de souligner la vaste expérience qu’elles ont accumulé au fil des années, leur conférant une expertise solide dans le domaine de l’investissement. Autre avantage : la possibilité de devenir associé en achetant une seule part. De plus, bien qu’elles soient loin de proposer un rendement proche des 6 %, elles peuvent, en revanche, être intéressantes dans une stratégie patrimoniale peu risquée, en complément d’autres SCPI plus diversifiées et dynamiques.