Notre cabinet en gestion de patrimoine à Toulouse
Selexium regroupe des experts spécialisés en conseil financier et en gestion patrimoniale. Notre accompagnement complet couvre de nombreux besoins patrimoniaux. Nous vous accompagnons de A à Z dans tous vos projets et ce, quel que soit votre objectif :
- La constitution de votre patrimoine,
- La sécurité financière,
- La préparation à une succession,
- La planification de votre retraite,
- L’optimisation de votre fiscalité,
- Etc.
La gestion patrimoniale est un sujet complexe qui exige une compréhension approfondie du marché immobilier et de la réglementation fiscale. Notre ambition chez Selexium est de proposer à nos clients les solutions les plus performantes.
À Toulouse et dans de nombreuses villes de France, les agences de Selexium sont implantées proche de chez vous pour vous offrir une expertise et un conseil adapté au territoire. Nos experts vous accompagnent et vous conseillent pour tous vos projets dans la région Sud-Ouest.
Vous pouvez prendre un rendez-vous directement en ligne avec l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine, spécialisé dans le secteur toulousain.
Quels sont les services proposés par nos conseillers à Toulouse ?
La gestion de patrimoine est un domaine d’expertise qui consiste à piloter un patrimoine financier et à accroître son capital. Les professionnels spécialisés dans ce secteur possèdent une expertise approfondie du marché immobilier, fiscal et juridique. Les experts Selexium, toujours à l’affût des dernières opportunités d’investissement, s’affairent chaque jour à vous proposer les solutions les plus avantageuses. Notre objectif ? Créer une relation de confiance avec nos clients et faire fructifier leur capital. Pour ce faire nos vous proposons plusieurs services au sein de notre agence toulousaine.
Un audit patrimonial complet
Nos conseillers dressent avec vous un bilan patrimonial afin de faire le point sur votre situation, vos actifs et vos objectifs.
Une stratégie patrimoniale adaptée
Nos CGP vous proposeront les placements les mieux adaptés à votre profil d’investisseur, vos objectifs et la conjoncture économique.
Un accompagnement personnalisé
Vous disposerez d’un suivi personnalisé par votre conseiller attitré, afin d’effectuer les arbitrages et opérations nécessaires.
Notre sélection d'appartements neufs disponibles à la vente
Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Toulouse ?
Troisième ville de France et métropole en hausse démographique constante, Toulouse est dotée un écosystème patrimonial spécifique. Le poids du secteur aéronautique et spatial, la forte présence de cadres et d’ingénieurs, le marché immobilier diversifié entre hypercentre et couronnes périphériques, ainsi que la dynamique universitaire soutenue en font une ville aux nombreux atouts d’investissement. Dans ce contexte, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine Selexium permet d’activer les bons leviers pour votre stratégie patrimoniale, tout en l’adaptant à votre profil.
Optimiser votre fiscalité
Cadres dirigeants chez Airbus, médecins libéraux, professions intermédiaires ou retraités, la fiscalité concerne de nombreux profils variés, mais souvent similaire dans les problématiques, comme celle de l’imposition élevée sur le revenu et parfois par l’IFI. Votre conseiller Selexium identifie les dispositifs les plus pertinents pour vous aider à trouver des solutions sur mesure :
- Le statut LMNP appliqué à un studio étudiant proche de Paul-Sabatier ou de l’ISAE-SUPAERO par exemple, permet de neutraliser la fiscalité des loyers grâce à l’amortissement.
- Le déficit foncier, particulièrement adapté aux investissements d’immeubles anciens à rénover dans les quartiers historiques de Toulouse (comme Saint-Étienne, Carmes, Saint-Aubin).
- Le Girardin industriel, la solution patrimoniale « one shot » pour les contribuables fortement imposés qui souhaitent effacer une partie de leur impôt sur un an.
- Les FIP Outre-mer et FIP Corse, offrant des taux de réduction d’impôt parmi les plus élevés.
- Le PER pour lisser l’impôt sur le revenu durant la période de vie active, particulièrement intéressant pour les TMI à 41 % et 45 %.
- Les monuments historiques ou le dispositif Malraux, s’adresse aux patrimoines significatifs qui veulent investir dans le bâti remarquable toulousain.
Préparer votre retraite
L’allongement de la durée de vie et la baisse des pensions de retraite, rendent indispensable la préparation d’une épargne dédiée. Toulouse compte un nombre important de cadres du privé, dont le taux de remplacement à la retraite peut chuter à 50 %, d’où l’importance d’anticiper cette étape importante de la vie. Plusieurs leviers complémentaires sont activables et proposés par notre cabinet en gestion de patrimoine :
- Le PER individuel, un produit phare de la stratégie d’épargne retraite, avec une sortie en capital, en rente ou en mix selon vos besoins.
- L’assurance-vie en gestion pilotée, pour faire travailler votre épargne sur le long terme avec un risque adapté à votre horizon.
- Les SCPI européennes, qui permettent de percevoir des revenus locatifs réguliers tout en bénéficiant d’une fiscalité allégée (conventions fiscales).
- L’immobilier en nue-propriété, pour acquérir un bien à coût réduit aujourd’hui et récupérer la pleine propriété au moment du départ à la retraite.
- Le contrat de capitalisation, un complément intéressant à l’assurance-vie, particulièrement dans une logique de transmission de patrimoine.
Transmettre votre patrimoine
Transmettre son patrimoine sans y être préparé expose vos héritiers à des droits de succession parfois très lourds. Les familles installées dans les quartiers historiques (Saint-Cyprien, les Chalets, Saint-Étienne) voient la plupart du temps leur patrimoine immobilier dépasser largement les abattements légaux. Votre conseiller met en place une stratégie sur mesure pour éviter ce cas de figure :
- L’assurance-vie, le levier de transmission le plus populaire, grâce à sa fiscalité dérogatoire en dehors de la succession.
- La donation avec réserve d’usufruit, qui permet de transmettre la nue-propriété d’un bien immobilier, tout en conservant les loyers ou l’usage de celui-ci.
- La SCI familiale, particulièrement utile pour la transmission progressive d’un immeuble de rapport ou d’une maison familiale.
- Le pacte Dutreil, indispensable pour les dirigeants de PME, ETI ou cabinets libéraux préparant la transmission de leur outil de travail.
- La donation-partage transgénérationnelle, pour associer enfants et petits-enfants dans la succession.
- L’adoption d’un régime matrimonial protecteur (communauté universelle avec clause d’attribution intégrale, participation aux acquêts) qui permet de sécuriser le conjoint survivant.
Investir dans l’immobilier
Le prix médian d’un appartement ancien à Toulouse s’établit autour de 3 170 €/m², avec d’importantes disparités entre les quartiers : 5 160 €/m² à Saint-Étienne, 4 780 €/m² aux Carmes, contre des secteurs périphériques plus accessibles. Cette diversité du marché immobilier ouvre un large champ de stratégies d’investissement, à calibrer selon votre profil investisseur :
- La location meublée (LMNP) ciblée sur le marché étudiant, très porteur grâce aux 130 000 étudiants de l’agglomération (proximité Rangueil, Compans-Caffarelli, Saint-Michel).
- La location classique vide dans les quartiers familiaux et bien desservis (Côte Pavée, Minimes, Croix-Daurade) pour viser une plus-value patrimoniale sur le long terme.
- L’investissement Pinel + (dans sa version maintenue) dans les communes éligibles de la première couronne (Blagnac, Colomiers, Labège), proches des bassins d’emploi aéronautiques.
- Les SCPI investies dans le Grand Sud-Ouest ou les SCPI européennes, pour s’exposer à l’immobilier sans les contraintes de la gestion locative.
- L’immobilier en nue-propriété temporaire dans les quartiers en mutation comme Matabiau-TESO ou Borderouge, avec une décote significative.
- Le crowdfunding immobilier sur des opérations locales à court terme (12 à 36 mois), permettant de diversifier ses placements à rendement défini.
Protéger votre famille
Protéger ses proches, c’est anticiper les coups durs avant qu’ils n’arrivent. Cette logique de prévoyance est bien souvent négligée. Votre conseiller Selexium structure cette protection à l’aide de plusieurs outils complémentaires :
- La prévoyance individuelle (décès, invalidité, incapacité), essentielle pour les indépendants et les professions libérales peu couvertes par leur régime obligatoire.
- L’assurance-vie avec clause bénéficiaire personnalisée, pour orienter précisément la transmission du capital en fonction de vos volontés.
- La rente éducation, pour garantir le financement des études supérieures de vos enfants en cas de disparition d’un parent.
- Le mandat à effet posthume, utile pour organiser la gestion du patrimoine au profit d’héritiers mineurs ou vulnérables.
- La garantie homme clé pour les dirigeants d’entreprise, qui permet de sécuriser le prolongement de l’activité en cas d’imprévu.
- L’organisation patrimoniale du couple (PACS, contrat de mariage, donation entre époux), souvent revue à l’occasion d’un changement de situation familiale.
Comment se déroule un accompagnement patrimonial chez Selexium Toulouse ?
L’accompagnement de votre conseiller Selexium repose sur une méthodologie claire, déclinée en cinq grandes étapes.
1/ Analyse de votre situation
Tout d’abord, nous commençons par un rendez-vous découverte, gratuit et sans engagement, qui se déroule dans nos bureaux toulousains ou en visioconférence. Au cours de cet échange, votre conseiller dresse un inventaire exhaustif de votre patrimoine afin de comprendre les enjeux de votre visite. Actifs immobiliers (résidence principale, secondaire, locatif), placements financiers, parts d’entreprise, épargne salariale, contrats d’assurance-vie, mais aussi vos dettes et engagements, nous ferons le tour de votre profil. Il analyse également votre cadre fiscal (avis d’imposition, IFI éventuel), votre situation familiale (régime matrimonial, enfants, donations antérieures) et votre activité professionnelle pour analyser vos besoins financiers. Cette photographie 360° est le déroulé indispensable d’un conseil pertinent et personnalisé.
2/ Définition de vos objectifs
Deuxième étape du suivi Selexium : définir vos priorités. Que cherchez-vous vraiment à mettre en place ? Sécuriser l’avenir de vos enfants ? Acquérir un investissement locatif rentable ? Réduire vos impôts cette année ? Préparer une cession d’entreprise dans le prochaines années ? Votre conseiller en gestion de patrimoine vous aide à hiérarchiser vos objectifs et à les inscrire dans une stratégie réaliste. Il évalue également votre profil investisseur (prudent, équilibré, dynamique) en passant par un questionnaire réglementaire (MIF II), ainsi que votre tolérance au risque et vos contraintes financières. Cette étape est primordiale pour choisir les produits adaptés à votre profil patrimonial.
3/ Recommandation des solutions
Sur la base des deux étapes précédentes, votre conseiller construit votre étude patrimoniale. Une documentation claire et précise vous est remise et présentée lors d’un rendez-vous. Ce document détaille les solutions préconisées, leurs caractéristiques techniques, leurs avantages, leurs risques, leur particularités fiscales ainsi que des simulations chiffrées (rendement attendu, économie d’impôt, capital projeté). Votre conseiller Selexium compare les offres de plus de 30 partenaires (compagnies d’assurance, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers) pour ne retenir que les meilleurs produits du marché, en termes de frais et de performances. Aucun produit n’est imposé : vous avez le libre arbitre pour chaque préconisation et ce, en toute connaissance de cause.
4/ Mise en place de la stratégie patrimoniale
Une fois les choix patrimoniaux validés, votre conseiller peut passer à l’exécution. C’est lui qui pilote l’ensemble des démarches administratives, juridiques et fiscales nécessaires à votre projet. De la souscription des contrats, l’ouverture des enveloppes, les dossiers de financement bancaire, les constitution de société (SCI, holding), la rédaction des clauses bénéficiaires, la coordination avec votre notaire en passant par votre expert-comptable, il se charge de tout. Vous bénéficiez d’un interlocuteur unique qui se charge de toutes les opérations, simplifie les échanges et veille à la cohérence de la stratégie. Pour les projets immobiliers, Selexium peut également vous accompagner dans la recherche d’un bien, la négociation, mais aussi le montage financier et la gestion locative (quand il y a lieu).
5/ Suivi et arbitrages
Une stratégie patrimoniale n’est jamais figée. Les marchés évoluent, la fiscalité change et votre mode de vie parfois aussi. C’est pourquoi votre conseiller Selexium met en place un suivi avec des rendez-vous de bilan annuel (ou semestriel pour les patrimoines complexes), des points téléphonique et des alertes sur les opportunités d’arbitrage. Votre espace client en ligne vous permet de consulter à tout moment la performance de vos placements, les documents contractuels et l’historique de vos opérations. À chaque événement important de votre vie (naissance, mariage, divorce, héritage, vente d’entreprise), votre conseiller réévalue la stratégie globale et ajuste les solutions pour qu’elles restent alignées avec vos objectifs.
Quelles sont les solutions d’investissement à Toulouse en 2026 ?
Dans la Ville rose, nos conseillers vous proposeront plusieurs options d’investissement pour faire fructifier votre argent en 2026.
L’investissement immobilier
En 2026, l’immobilier demeure le placement préféré des Français, dans un marché tendu, avec une contraction du nombre de transactions et un accès à l’emprunt moins facile. Il est donc d’autant plus important de se faire accompagner, notamment sur des solutions d’investissement telles que :
- L’investissement LMNP dans le neuf ou dans l’ancien
- Les dispositifs de défiscalisation immobilière (loi Denormandie, dispositif Loc’Avantages, etc.)
- Une opération en nue-propriété
- L’investissement locatif avec création de déficit foncier
Les placements financiers
Pour développer votre patrimoine, préparer votre succession ou votre retraite, les placements financiers
- Contrat assurance vie
- Parts de Société civile de placement immobilier (SCPI)
- Plan Épargne Retraite
- Contrat de capitalisation
- Plan d’épargne en actions
- Fonds communs de placement pour l’innovation (FCPI)
- Fonds d’investissement de proximité (FIP)
Nos autres services
Les conseillers Selexium et nos partenaires vous accompagnent également pour :
- Choisir votre prévoyance-santé
- Contrat Madelin
- Recherche de financement avec notre service de courtage
- Changement d’assurance emprunteur
Selexium, agence de courtage immobilier à Toulouse
Que ce soit pour l’achat d’une résidence principale, pour un investissement locatif ou tout simplement pour une renégociation de taux, le cabinet en courtage immobilier Selexium à Toulouse vous accompagne pour trouver les meilleures conditions proposées sur le marché. Avoir recours au cabinet de courtage Selexium Toulouse, c’est être assuré d’obtenir les meilleurs taux du marché et bénéficier des compétences techniques d’experts dans le but d’économiser du temps et de l’argent !
Obtenir votre bilan
En moins de 10 minutes, gratuitement & sans engagement
Pour bénéficier du meilleur taux d’intérêt au moment de monter votre dossier, plusieurs solutions s’offrent à vous. Vous pouvez faire appel à un courtier en immobilier à Toulouse dont le métier est de dénicher les taux les plus bas. Vous pouvez également vous renseigner auprès des établissements bancaires et comparer vous-même les offres du marché. Enfin, l’option probablement la plus efficace et la plus rapide est de nous faire confiance. Chaque mois, nos experts réunissent les taux les plus intéressants et les passent au crible afin de vous fournir une information claire et précise des opportunités d’emprunt. Voici notre analyse des taux de ce mois-ci à Toulouse.
Voir les taux de la région sud-ouest
Le meilleur
taux du mois
3.05% *
* Taux sur 15 ans
Mis à jour le 01/04/2026
NOS CONSEILS EN GESTION DE PATRIMOINE IMMOBILIER : L’ÉTAT DU MARCHÉ À TOULOUSE
Sa forte poussée démographique et ses prix relativement raisonnables malgré sa place de troisième ville de France font de la Ville Rose un lieu de prédilection pour acheter. Ces dernières années, Toulouse a assisté à un véritable marché immobilier en plein essor, particulièrement dans l’ancien (+9,1% de ventes d’appartements ancien en 2025).
Une métropole qui fait l’unanimité
Au-delà de sa situation géographique privilégiée entre mer et montagne, Toulouse bénéficie d’un dynamisme économique, d’un réseau de transports en plein développement, la présence d’Airbus et d’un pôle universitaire important. De plus, le prix de l’immobilier, bien qu’il soit en hausse, reste relativement raisonnable : environ 3 210 € le mètre carré. En effet, sur le long terme, la dynamique immobilière sur le prix au m² reste forte à Toulouse, avec +29,6 % sur 10 ans (pour les appartements), et +2,3 % sur 1 an (selon les estimations au 1er janvier 2026). Prix en hausse donc, mais abordable si on le compare à celui des autres métropoles comme Paris ou Bordeaux. L’équation est donc vite résolue : Toulouse est une métropole où il fait bon vivre et acheter.
- Découvrir les programmes neufs de Toulouse
Un marché immobilier en plein essor
La ville compte 514 819 habitants en 2023, soit 35 266 habitants supplémentaires depuis 2017 (dont 110 000 étudiants). En constante augmentation, le marché de l’immobilier toulousain est particulièrement tendu. La ville a par ailleurs détrôné la ville de Lyon sur le plan démographique, pour devenir en 2025, la troisième ville de France. Que ce soit pour acheter sa résidence principale ou un investissement locatif, la demande est forte et exigeante. Toutefois, avis aux investisseurs, il faut compter en moyenne 60 jours pour trouver un acquéreur. Si le marché de l’ancien et du neuf ont été impacté par la crise immobilière, le territoire regorge encore de belles opportunités. Cette tendance devrait continuer dans les prochaines années avec la ligne Nouvelle Bordeaux–Toulouse (projet LNSO/GPSO), dont la mise en service est prévue en 2032 et la construction d’une troisième ligne de métro (Ligne C), avec une mise en service annoncée fin 2028. Malgré la hausse des prix de l’immobilier, la Ville Rose reste toujours un secteur dynamique et prisé des investisseurs locatifs.
- A lire également : Où devenir propriétaire à Toulouse
Les quartiers de Toulouse en vogue
Parmi les zones les plus prisées de Toulouse, certaines viennent de faire leur apparition dans le classement. Les prix varient nettement selon les quartiers : Les Chalets autour de 4 742 €/m², Patte d’Oie autour de 4 084 €/m², tandis que La Cépière reste plus accessible (environ 2 645 €/m² pour les appartements, selon les secteurs). En effet, proche de l’hypercentre, ils sont très prisés par les Toulousains. Les biens se faisant rares dans l’hyper centre-ville, de nombreux acquéreurs se tournent vers les quartiers limitrophes. Ainsi, Les Chalets et Patte d’Oie bénéficient de l’étalement urbain et sont actuellement à la mode. Saint-Cyprien reste également le quartier de prédilection des jeunes couples qui cherchent à s’installer.
Cher hyper-centre de Toulouse
Très apprécié pour ses commerces et son dynamisme, l’hyper-centre de Toulouse fait partie des secteurs les plus chers de la ville rose. Avec un prix au mètre carré oscillant entre 3 300 € et 7 100 €, il reste dans la fourchette haute du marché. Plus particulièrement, le secteur situé entre le Capitole (5 187 €/m²), Saint-Etienne (5 488 €/m²) et Saint-Georges (5 375 €/m²) est un triangle “premium” qui reste très résilient, avec une évolution +5,4 % sur 1 an observée sur certains secteurs (ex. Saint-Étienne / Saint-Georges). À savoir, dans ce quartier central de la ville, plus la surface est petite, plus le prix est élevé. À quelques rues de l’hypercentre, le charmant quartier des Carmes n’est pas en reste. Aux Carmes, l’estimation est d’environ 5 363 €/m² en moyenne, avec une fourchette 3 320 à 7 139 €/m² pour les appartements.
Le Busca, Saint-Michel et les Amidonniers, le trio gagnant
Profitant de la forte demande, les quartiers plus éloignés, mais bien reliés grâce au métro, connaissent également un regain démographique. Prisés par les familles, ces quartiers sont en pleine transformation urbaine. À Saint-Michel, la construction de biens neufs a boosté les prix. À Saint-Michel, les appartements se situent autour de 4 256 €/m² en moyenne, avec une fourchette d’environ 2 899 à 5 452 €/m². Par extension, des quartiers réputés pour leurs maisons, comme Saint-Agne ou Côte-Pavée connaissent le même sort avec un nouveau public en recherche d’appartements. À Saint-Agne, l’écart est net entre le prix au m² pour les appartements (3 694 €/m²) et les maisons (4 528 €/m²). Du côté de la Côte-Pavée, les maisons se situent autour de 5 073 €/m² en moyenne, tandis que les appartements sont autour de 3 748 €/m.
Les quartiers étudiants, le secteur idéal pour du locatif
Rangueil concentre un pôle médical et universitaire (site hospitalier Rangueil-Larrey et campus Toulouse Rangueil, Université Paul-Sabatier). Croix-de-Pierre bénéficie d’une bonne accessibilité et de la proximité d’équipements (dont l’accès vers l’IUCT Oncopole).. Ces quartiers fréquentés par les étudiants et desservis par les transports peuvent être intéressants dans le cadre d’un investissement locatif. En se rapprochant des limites de la ville, les prix varient selon les secteurs : Barrière de Paris , environ 3 130 €/m² (appartements), Purpan , en moyenne 2 862 €/m² (appartements) et Bonnefoy , aux alentours de 3 484 €/m² (tous biens confondus).
Le succès des maisons en périphérie de Toulouse
Les maisons avec jardin sont des biens rares à Toulouse. De nombreux acheteurs se tournent désormais vers la petite couronne de Toulouse où ce type de logement est davantage disponible, à des prix plus abordables, moins de 3 500 € le mètre carré. Ainsi, ces dernières années, Blagnac, Tournefeuille ou encore Ramonville-Saint-Agne ont vu leur cote de popularité augmenter. Balma est en tête des communes recherchées par les familles et les jeunes couples pour sa situation géographique idéale, aux portes de la Ville Rose. Mais en s’éloignant un peu de Toulouse, du côté du Muret et Saint-Lys, il est possible de dénicher des maisons avec jardin et garage pour 300 000 € environ.
Réalisez votre bilan patrimonial
Devenez Conseiller en gestion de patrimoine
Vous souhaitez profiter d’un cadre de travail exceptionnel et faire partie d’une équipe prête à relever tous les défis ? Alors rejoignez-nous !
La parole à Stéphane Debair, dirigeant de Selexium
Conseiller en gestion de patrimoine, c’est avant tout un métier de responsabilité. Nos clients nous font confiance pour optimiser leur patrimoine, ce qu’ils ont mis des années, parfois toute une vie à construire. Cette confiance se mérite, et elle se mérite d’abord par nos compétences. C’est pour cette raison que chez Selexium, tous nos conseilles sont diplômés et issus de Masters spécialisés en gestion de patrimoine, en droit notarial, en fiscalité ou en finance. Ils détiennent l’ensemble des habilitations professionnelles obligatoires du métier de conseiller en gestion de patrimoine (ORIAS, CIF, IOBSP, IAS, carte T) et se forment en continu pour rester à la pointe d’une réglementation qui évolue en continue.
Au-delà de la technique, je suis convaincu que ce métier repose sur deux piliers : la transparence et la durée.
C’est cette exigence qui guide chaque membre de l’équipe Selexium Toulouse au quotidien.
Stéphane Debair, dirigeant de Selexium
Questions réponses
Comment se rendre au cabinet ?
Le cabinet Selexium Toulouse est situé au 21 bis Boulevard André Netwiller, 31200 Toulouse, dans le quartier de Borderouge, au nord de la Ville Rose. Cette implantation est très bien desservie par tous les modes de transport :
- Métro Borderouge (ligne B, terminus nord), à quelques pas seulement du cabinet Selexium : la ligne B vous relie directement au centre-ville (Jean-Jaurès, Compans-Caffarelli, François-Verdier) puis aux quartiers sud (Empalot, Université Paul-Sabatier, Ramonville).
- Gare routière de Borderouge, attenante à la station de métro, qui regroupe de nombreuses lignes Tisséo : Linéo L12, et bus 19, 26, 33, 36, 40, 41, 42, 59, 73 et 114.
- Lignes liO (réseau régional Haute-Garonne) : Hop!301, Hop!302, 329, 351, 354 et 355, particulièrement pratiques pour les clients résidant au nord de l’agglomération.
- Voiture : accès direct depuis le périphérique toulousain (sortie 14 Borderouge / Les Izards). Le parc-relais Tisséo Borderouge (plus de 1 350 places) jouxte le cabinet et permet de stationner gratuitement à la journée avec un titre de transport valide.
- Train : depuis la gare Toulouse-Matabiau, comptez environ 20 minutes en métro (ligne A jusqu’à Jean-Jaurès, puis correspondance ligne B direction Borderouge).
Comment prendre rendez-vous avec nos conseillers ?
Vous pouvez demander à être rappelé directement avec notre formulaire de contact. Un conseiller vous recontactera dans les plus brefs délais. Vous pouvez nous joindre également par téléphone au 01 82 28 71 00 ou prendre rendez-vous directement en ligne via notre site internet. Pour les clients ne pouvant se déplacer, nous proposons également des entretiens en visioconférence.
L’accompagnement est-il possible pour les indépendants et les chefs d’entreprise ?
Bien sûr. Les indépendants, professions libérales et dirigeants représentent une part importante de la clientèle Selexium Toulouse, portée par un tissu économique local très diversifié. A Toulouse, l’aéronautique, le spatial, la biotech, le numérique et la santé sont fortement implantés. Leurs problématiques patrimoniales sont spécifiques et exigent une expertise à part entière. Concrètement, votre conseiller intervient sur l’arbitrage rémunération vs dividendes, la mise en place d’un PER d’entreprise (PERECO, PERO) pour optimiser la rémunération, tout en montant un plan d’épargne retraite. Mais aussi la souscription d’un contrat Madelin ou de prévoyance TNS, la création d’une holding patrimoniale pour piloter les participations et les flux financiers, l’utilisation du pacte Dutreil dans le cadre d’une transmission familiale ou d’une cession à un repreneur. Nous travaillons en synergie avec votre expert-comptable et votre avocat fiscaliste afin de vous offrir une vision intégrée entre sphère professionnelle et personnelle.
Un CGP peut-il m’aider à transmettre mon patrimoine ?
La transmission de patrimoine est l’un des sujets phares d’un conseiller en gestion de patrimoine. Sans préparation, les droits de succession peuvent absorber 20 %, 30 %, voire 45 % du patrimoine transmis selon le lien de parenté et le montant à transmettre. Votre CGP Selexium intervient en amont pour activer les bons mécanismes : donations programmées tous les 15 ans permettant d’utiliser pleinement les abattements (100 000 € parent-enfant), démembrement de propriété pour transmettre la nue-propriété tout en conservant l’usufruit, assurance-vie avec clause bénéficiaire optimisée, SCI familiale pour structurer la transmission d’un patrimoine immobilier, pacte Dutreil pour transmettre une entreprise avec 75 % d’exonération, ou encore donation-partage transgénérationnelle pour intégrer les petits-enfants. Chaque cas étant unique, la stratégie est toujours élaborée sur mesure, en collaboration étroite avec votre notaire.
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine à Toulouse ?
Le choix d’un CGP est importante sur le long terme : il mérite une vraie attention. Voici les critères à examiner avant de vous décider :
- Vérifier les agréments officiels : tout CGP sérieux est inscrit à l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) avec les statuts CIF, IOBSP, IAS, et dispose d’une carte T pour les opérations immobilières. Ces vérifications sont importantes et se font en quelques clics seulement.
- S’assurer de l’indépendance : un CGP en architecture ouverte, non adossé à un réseau bancaire, est libre de sélectionner les meilleures solutions du marché à l’instant T. À l’inverse, un conseiller intégré à une banque ne proposera que les produits maison.
- Examiner les diplômes et la formation continue : Master en gestion de patrimoine, DJCE, certifications AMF, adhésion à la CNCGP ou à l’ANACOFI. Ces éléments clés attestent du sérieux et de l’engagement déontologique du professionnel.
- Demander la transparence sur la rémunération : honoraires, commissions sur encours, rétrocessions… un bon CGP vous explique clairement comment il gagne sa vie et pourquoi cela ne crée pas de conflit d’intérêts.
- Évaluer l’écosystème : un CGP de qualité travaille en réseau avec des notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables. Cette ouverture garantit la pluridisciplinarité du conseil apporté.
- Tester le feeling : la relation patrimoniale dure souvent plusieurs décennies. C’est pourquoi il faut choisir un conseiller à l’écoute, pédagogue, qui parle votre langage et avec qui le courant passe.
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial en 2026 ?
Faire un bilan patrimonial avec un expert Selexium vous permet de faire une photographie précise de votre patrimoine, définir vos objectifs et ainsi aligner vos futurs investissements.