Simulation/Calcul loi Pinel :
estimez votre économie d’impôts en 30 secondes

Chargement en cours ...

ÉCONOMISEZ JUSQU’À 63 000€ D’IMPÔTS

Investir dans l’immobilier est toujours une opération risquée. Pour investir sereinement, il est donc important de bien préparer son projet. C’est pourquoi prendre 2 minutes de votre temps pour réaliser une simulation avant d’investir dans un bien immobilier Pinel peut vous éviter des mauvaises surprises. L’outil de calcul loi Pinel vous permet en quelques clics d’obtenir un bilan personnalisé et d’évaluer le rapport entre coût de l’investissement et bénéfices du dispositif de défiscalisation.

Pourquoi réaliser une simulation loi Pinel ?

Le dispositif Pinel permet de bénéficier d’une réduction d’impôts. Toutefois, cet avantage fiscal varie en fonction du prix du bien immobilier concerné et de la durée de mise en location pour laquelle s’engage le propriétaire. Par conséquent, faire une simulation permet avant même de se lancer dans l’aventure d’avoir une estimation précise de la rentabilité, et surtout de la faisabilité de l’opération. En 30 secondes, le simulateur loi Pinel vous indique :

  • les économies potentielles que vous allez réaliser.
  • l’effort d’épargne à fournir

Gratuit et sans engagement, cet outil est conçu pour vous aider dans votre prise de décision. Il vous suffit de renseigner quelques informations sur votre projet pour obtenir les indicateurs de performance ainsi qu’une estimation de la réduction d’impôts associés à votre projet.

Ce simulateur vous offre une estimation rapide et personnalisée. Son utilisation est simple et adaptée à tout type de projets Pinel. Vous pouvez l’utiliser pour :

  • comparer la viabilité de deux projets. Comme, par exemple, construire en Pinel ou acheter un bien neuf existant.
  • prendre une décision avisée en évaluant les risques sur un bien que vous avez déjà repéré.
  • estimer l’utilité et la rentabilité d’un projet Pinel pour réduire vos impôts.

Comment fonctionne l’outil ?

Le simulateur est composé de 6 étapes.

Chacune permet d’apporter des informations précises sur votre situation afin d’établir ensuite le bilan le plus précis possible. À chaque étape, une question vous est posée et des choix vous sont proposés en guise de réponse. Inutile de vous munir de vos fiches de paie, avis d’imposition ou autre document administratif. Les réponses du simulateur concernent des fourchettes. Le bilan complet est ensuite envoyé par mail à l’adresse que vous aurez indiquée. Ainsi, les informations personnelles de l’utilisateur sont préservées. La simulation est une première étape d’un investissement. Un conseiller en gestion de patrimoine prendra ensuite contact avec vous afin d’évaluer votre bilan et vous aider à concrétiser votre projet.

Attention : si l’outil vous apporte une réponse claire et précise concernant votre taux d’endettement, le gain net et le capital constitué lors de l’opération, il ne prend pas en compte le zonage Pinel. Vous pouvez cependant, à partir de ce bilan, avoir une bonne idée du prix du bien adapté à votre budget. Le bilan fourni par le simulateur constitue une estimation qu’il vaut mieux soumettre à un expert qui établira un bilan plus précis en fonction de vos envies.

Simulateur loi Pinel : décrypter les informations obtenues.

Les résultats de la simulation loi Pinel vous sont communiqués par mail. Ils sont répartis en trois blocs afin de permettre une lecture simple et rapide.

Comprendre mon bilan

  • Le bilan de l’opération concentre les informations principales qui permettent de déterminer si votre projet est viable. Chaque donnée mesurée est expliquée pour une appropriation complète des résultats.
  • L’opération durant les 9 premières années : ce bloc vous donne un aperçu détaillé des recettes et dépenses qu’engendrerait votre investissement et vous présente la répartition sous forme de diagrammes.
  • Le bilan de l’opération au-delà de la période d’engagement Pinel : la répartition du financement de votre bien y est présentée ainsi qu’une estimation de votre capital net si vous envisagez une revente.

Ces données sont des estimations calculés en fonction de plusieurs paramètres fixés au préalable pour un calcul plus juste comme par exemple le taux d’intérêt, la durée d’emprunt, la part des frais de gestion ou encore la zone d’investissement.

Exemple de simulation Loi Pinel

Le projet Pinel de Julie

Julie a 31 ans, est célibataire et préfère réaliser un investissement locatif plutôt que d’acheter sa résidence principale. Habitant dans le sud de la France, elle envisage d’acheter un bien en loi Pinel à Toulouse. Gagnant bien sa vie, 2 800 €/mois, elle peut épargner plus de 400 € chaque mois.

Comme il s’agit de son premier investissement, Julie préfère bien s’informer pour préparer son projet. Elle réalise une simulation loi Pinel. Elle obtient le résultat suivant :

Etant donnée sa situation, Julie peut acheter un appartement d’environ 115 mètres carré. Si elle s’engage à louer son bien Pinel pendant 9 ans, elle profitera :

  • d’un taux de rendement de 19.77 %
  • d’un capital de 134 565 €
  • d’un gain net de 84 031 €.

Elle sera cependant obligée d’injecter un apport personnel, car ses recettes ne suffiront pas à couvrir les dépenses engendrées. Toutefois, au terme de l’opération, si elle revend son appartement, elle pourra se constituer un joli capital de 134 565 €.

Le projet Pinel de Paul et Valérie

Paul et Valérie souhaitent acheter un appartement afin de se constituer un patrimoine tout en logeant leurs deux enfants durant leurs études. Cependant Tom, leur fils aîné, n’a que 9 ans. Ils souhaitent donc profiter du dispositif Pinel et le mettre en location jusqu’à la majorité de Tom. Ce couple marié gagne 66 000 €/an, mais possède une capacité d’épargne faible, 200 €.

Ils décident donc d’utiliser le simulateur pour avoir une meilleure idée du plan de financement de leur projet.

Grâce à la simulation loi Pinel, ils savent que leur budget maximal sera de 269 225 € et que leur gain net sera de 87 830 €. Ils découvrent également que sur les 9 premières années la location du bien ne suffira pas à le financer. Paul et Valérie devront débourser 200 €/mois, ce qui correspond à leur capacité d’épargne.

Pour avoir un logement totalement financé lorsque Tom sera majeur, Paul et Valérie devront opter pour un bien immobilier moins cher. Toutefois, l’opération leur fera économiser 47 329 € d’impôts.

Le projet Pinel d’Hervé

Divorcé, Hervé n’a plus ses enfants à charge et gagne bien sa vie. Avec des revenus mensuels de 7 800 €, il peut épargner plus de 600 € par mois même si Hervé est fortement imposé.

Pour connaître sa capacité d’achat et quel serait le gain de l’opération, il effectue une simulation.

Hervé obtient un taux de rendement de 19.09 % et un gain net de 111 026 €. Le bien immobilier adapté à sa situation, selon le simulateur, aurait une valeur d’environ 400 000 €. Mais en achetant un tel bien Pinel, Hervé est tout de même obligé d’engager un apport personnel pour couvrir les dépenses. Il choisira donc un bien qui lui permet de réaliser une opération blanche, c’est-à-dire, sans injecter d’argent supplémentaire.

Le loyer et la réduction d’impôts permettent de rembourser le prêt et couvrent les dépenses. Il fait appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour finaliser son projet mais la simulation a orienté sa décision.

Simulation Loi Pinel

Réalisez une simulation Pinel et découvrez en moins de 30 secondes le montant de votre économie d’impôt.

Découvrez nos agences

Aix-en-Provence – Marseille

Bordeaux

Chambéry

Dijon

Lille

Lyon

Metz

Montpellier

Nantes

Nice

Orléans

Paris

Reims

Rennes

Rouen

Strasbourg

Toulouse