85% des futures retraites comportent des anomalies : en faites-vous partie ?
Vous avez effectué une estimation de vos droits pour votre retraite et vous souhaitez en connaitre la fiabilité ?
Demandez un audit gratuit pour votre bilan de retraite à nos experts. Nous ne laisserons rien passer. Nous permettons à nos clients de récupérer en moyenne 300€ /mois sur leur future retraite.
Nous réalisons votre première optimisation et vous recontactons rapidement.
85 % des relevés de carrière ne sont pas justes
Vous souhaitez vérifier l’exactitude de votre future pension de retraite mais vous n’avez, ni le temps, ni les compétences, ni les contacts ? De plus en plus de relevés de carrière comportent des erreurs. Or, pour mettre à jour les informations et optimiser leurs cotisations, de nombreuses personnes se sentent démunies. Montagne administrative, brouillard fiscal, désert téléphonique, les obstacles sont tels, que beaucoup se découragent et partent à la retraite en perdant de l’argent.
Des textes de loi complexes
La réforme de la retraite a modifié de nombreux droits
Des oublis fréquents
Fiches de paie, arrêts maladie, contrats de travail : tout compte !
Un simulateur peu fiable
L’estimation obtenue avec l’outil du service public ne recense pas toutes les données
Nous nous occupons de tout pour vous, parce que vous êtes en droit de profiter de la retraite pour laquelle vous avez cotisé.
Comment ? En analysant la pertinence d’un rachat de trimestre, en vous aidant à mettre en place une retraite progressive, à profiter d’une retraite anticipée et d’une optimisation maximale des cotisations, ou encore, à bénéficier d’un cumul-emploi-retraite. Le tout selon votre profil, vos besoins et vos envies.
Pour vous faciliter la vie, nous avons mis en place un procédé simple et rapide. Notre objectif ? Vous faire gagner du temps et de l’argent, pour que votre départ à la retraite ne soit plus une source de stress.
Étape 1 : Je prends contact avec un conseiller pour un rendez-vous
Étape 2 : Je reçois ma première analyse d’anomalies
Étape 3 : Je confie mon bilan de retraite aux experts
Étape 4 : Je reçois un rapport détaillé avec les corrections effectuées
Le bilan retraite est un diagnostic complet de votre parcours professionnel, vous permettant de garantir l’exactitude de vos cotisations retraite.
Que recevez-vous à l’issue de la démarche ?
Lorsque vous faites appel à notre expertise, vous recevez d’abord une lettre de mission et une procuration à signer, nous permettant d’agir en votre nom. À la fin de l’analyse, nous vous remettons un dossier complet contenant nos observations, des stratégies adaptées à votre situation, les correspondances avec les caisses de retraite, ainsi que tout document nécessaire à la liquidation de votre retraite.
Combien de temps dure le traitement d’un bilan retraite ?
La durée moyenne de traitement d’un bilan retraite varie entre 4 et 6 mois pour l’analyse et la rédaction du rapport. L’intégration des corrections auprès des caisses peut prendre jusqu’à 12 mois pour être pleinement effective.
Pourquoi faire appel à un conseiller retraite ?
Un conseiller retraite vous accompagne dans l’optimisation de votre départ à la retraite. Il analyse vos droits, identifie des stratégies adaptées (rachat de trimestres, retraite progressive), avec un seul objectif : protéger votre patrimoine principal.
À quel âge peut-on demander un bilan retraite ?
Vous pouvez réaliser un bilan retraite à partir de 35 ans, notamment pour étudier l’opportunité de racheter des trimestres. Il est recommandé de le faire jusqu’à 6 mois avant votre départ en retraite.
Quand dois-je faire ma simulation de départ à la retraite ?
Il est conseillé de réaliser une simulation de départ à la retraite environ 2 à 5 ans avant l’âge légal de départ. Cela permet d’anticiper les démarches administratives et d’optimiser vos choix.
Nos témoignages
Ils nous ont confié l’optimisation de leur retraite et repartent gagnants.
Françoise D.
« Dossier travaillé au mieux pour le client, persévérance, et même au-delà de ce que nous aurions pu faire. Travail consciencieux, prestation de qualité. Merci »
Nicolas P.
« Un cabinet comme il ne doit plus en exister beaucoup! De l’accueil jusqu’à l’aboutissement de vos dossiers; le conseil, le service, la bienveillance et surtout l’intérêt du client demeurent les maîtres mots des associés. »
Hubert B.
« Cabinet rigoureux et pédagogue. Je recommande vivement. »
FAQ
Vous avez des questions sur l’optimisation de votre retraite ? La réponse se trouve ici.
Les documents à fournir varient selon votre situation, mais vous devrez généralement transmettre vos relevés de carrière, une pièce d’identité valide, vos livrets de famille et votre carte de sécurité sociale. En fonction des vérifications nécessaires, des pièces supplémentaires pourront être demandées (ex : fiches de paie, contrats de travail, attestations Pôle Emploi, etc.).
Pour bénéficier de notre bilan retraite, vous devrez nous fournir trois documents :
Ces documents permettent de vérifier la complétude de votre carrière et d’identifier d’éventuelles corrections à apporter.
Oui, nous garantissons la confidentialité de toutes les données que vous nous transmettez. Nous respectons le secret professionnel et les réglementations en vigueur, notamment le RGPD. Notre engagement en matière de confidentialité est également spécifié dans la lettre de mission que vous signez.
Oui, en signant une procuration, vous nous autorisez à agir en votre nom auprès des différents organismes de retraite pour simplifier vos démarches.
Le site Info retraite propose un service vous permettant d’estimer le montant de votre retraite. Vous y trouverez également d’autres simulateurs qui vous offrent notamment la possibilité d’estimer votre âge légal de départ à la retraite.
La retraite progressive permet de réduire son temps de travail tout en touchant une partie de sa pension. Nous réalisons une simulation pour vous aider à déterminer si ce dispositif est avantageux dans votre cas, en fonction de vos revenus et de vos besoins.
Pour obtenir une estimation de votre retraite progressive, le service « Mon estimation retraite » est disponible via le site Info retraite. Pour aller encore plus loin, nos conseillers sont à votre disposition pour vous accompagner dans cette démarche, notamment afin de vous garantir une transition fluide vers une retraite complète.
Oui, il est possible de cumuler emploi et retraite, sous certaines conditions. Ce dispositif, appelé cumul emploi-retraite, permet de percevoir à la fois une pension de retraite et des revenus d’activité. Il existe deux types de cumul : le cumul partiel, où les revenus d’activité sont plafonnés, et le cumul intégral, où il n’y a pas de plafond, sous réserve d’avoir liquidé toutes vos retraites (de base et complémentaires) à taux plein.
Il arrive que les relevés de carrière ne soient pas à jour ou présentent des anomalies. Dans ce cas, le bilan retraite est la solution. En effet, nous analysons votre dossier en détail et contactons les caisses concernées pour demander la régularisation des périodes manquantes ou erronées.
Le rachat de trimestres est possible sous certaines conditions et peut se faire jusqu’à la retraite. Nous vous aidons à déterminer si cette option est pertinente pour vous en fonction de votre âge, de votre situation professionnelle et de vos objectifs de départ à la retraite.
Si vous avez travaillé à l’étranger, il est essentiel de vérifier si ces périodes ont bien été prises en compte dans votre relevé de carrière. Nous vous assistons dans la validation de ces périodes et dans les démarches à effectuer auprès des organismes français et étrangers pour optimiser vos droits à la retraite.
Les réformes des retraites peuvent avoir un effet direct sur l’âge de départ, le montant des pensions ou les règles de cumul emploi-retraite. Notre audit intègre ces évolutions pour vous proposer des solutions adaptées à votre situation.
